Алия в Израиль только в 2022 году составила порядка 70 тысяч репатриантов. Большинство из России, Украины и Беларуси. Такое количество новоприбывших привело к тому, что израильские банки стали создавать им преграды в банковских операциях.
Причины выдвижения требований
Меры по оказанию помощи в банковских вопросах были приняты банком Израиля в связи с возросшими жалобами от репатриантов из России и с Украины на трудности с принятием денежных переводов и при открытии банковских счетов.
Сложности могли быть вызваны ситуацией, произошедшей несколько лет назад: из-за помощи американским клиентам в уклонении от уплаты налогов израильские банки выплатили большие штрафы властям США. Это привело к тому, что банки начали «сокращать риски», препятствуя репатриантам в предоставлении банковских услуг.
Требования банка Израиля
Инспектор банков Яир Авидан отправил коммерческим банкам циркуляр требований, в котором потребовал от банков исполнения следующих аспектов:
- Создание единого стандарта открытия счета для новых репатриантов, в том числе единый набор документов клиента и банка в стране исхода для проверки источника денег;
- Введение приемлемого срока, в течение которого банк обязан ответить на запрос;
- Предоставление обоснованного письменного ответа при отказе в открытии счета. Данное требование возникло, поскольку множеству репатриантам за последний год отказывали в открытии счета и принятии денежных переводов, никак не аргументируя это решение.
В ходе июльского совещания с руководством банковского сектора, Минфин и Банк Израиля пришел к договоренности о создании специального плана, который позволит создать условия для беспрепятственных переводов денежных средств из России в Израиль.
Login with Google